Kjære herr eller fru: Lotteri Scams Proliferate

Tom Ericson, en pensjonert bankmedarbeider som bor i Danmark, kan fortsatt ikke komme seg over hvordan han mistet om € 60.000 i et falskt lotteri.

Ericson (ikke hans virkelige navn) vet nå at det ikke er noe slikt som en "Microsoft Lottery", og at e-posten han reagerte på, er bare en million som sendes hver dag av svindlere som begår avanserte svindelbedrag, hvor ofre er dyttet til å sende penger i bytte for en tjeneste eller pris som aldri kommer.

Ericson trodde han hadde vunnet £ 500,000 (US $ 1 million). "Jeg har blitt lurt på den tøffe måten," sa han under et intervju for en video distribuert internt i Microsoft. «Jeg forteller bare dette fordi jeg håper ingen går igjennom det samme.»

[Videre lesing: Slik fjerner du skadelig programvare fra din Windows-PC]

Svindel av avansert gebyr, også kjent som "419" svindel etter hvordan Kriminaliteten er klassifisert i Nigerias kriminelle kode, er ikke noe nytt. Svindelene utføres fortsatt gjennom vanlig post, men e-post er nå den kraftige distribusjonsmetoden som er valgt.

Ultrascan Advanced Global Investigations i Nederland, som har en spesialavdeling som er dedikert til 419 forbrytelser, anslår konservativt at 4,3 milliarder dollar var tapte over hele verden til 419 svindel i 2007. De mest utsatte landene er USA, Storbritannia og Japan. Ultrascans data kommer fra egne undersøkelser, og det anbefales at den virkelige figuren er sannsynlig mange ganger høyere.

Ericsons sak har nok fått mer oppmerksomhet fra politimyndigheten enn de fleste siden han varslet dansk politi, som har undersøkt for mer enn seks måneder. De fleste ofre rapporterer aldri deres tap på grunn av forlegenhet.

Microsoft gikk også frem for å hjelpe siden svindlere brukte selskapets merkenavn - en felles taktikk - i ruse. Andre selskaper er også irked av bølgen i 419 kriminalitet. I mai sendte Yahoo inn en føderal søksmål mot 50 uavngitte personer og selskaper for å bruke sine varemerker for lotteri-relaterte svindel.

Microsoft har sett en økning på 300 prosent fra år til år i klager, sier Jean-Christophe Le Toquin, en Microsoft-advokat basert i Paris.

Ordningene er mest vellykkede mot troverdige personer som har en tendens til å utvikle komplekse forhold til kriminelle.

"Virkeligheten vi ser er at disse ofrene får seg i reelle problemer, ikke bare økonomisk, men også fra et psykologisk perspektiv, sier Le Toquin. «Jo mer penger de gir, jo mer vil de tro på svindleren.»

Troen er naiv, men svindelene har vært vellykket mot selv noen av de lyseste sinnene. Frank Engelsman, en 419 ekspert med Ultrascan, sa at han har behandlet to saker hvor Nobelprisen mottakere ble tatt inn i sofistikerte ordninger. En av Nobels vinnere ble pakket inn i et tomt som involverte å levere vaksiner til et land, sa Engelsman.. Den andre mistet nær 4 millioner dollar i en gullrelatert ordning, sa han.

I Ericsons tilfelle ser det ut til at gjerningsmennene var forbundet med Nigeria, men opererer ut av London. For å samle sine lotto gevinster, ble Ericson fortalt å sende tusenvis av britiske pund i juridiske og budsjettgebyrer i løpet av åtte måneder. En avgift var tilsynelatende et innskudd for å sikre at han ikke ble hvitvasket penger. Denne regningen ble sendt på falsk FN-brevhode, fra "Institutt for antiterroristteamet", som antas å være basert i Bangkok.

Ericson vil nok aldri se pengene sine, sa Henning Nielsen, sjefsdetektivinspektør for den økonomiske forbrytelsesavdeling med det danske politi utenfor København, som undersøkte saken.

De svindelige e-postene sendes vanligvis fra offentlige kaféer eller biblioteker med PCer, noe som gjør det svært vanskelig å finne den faktiske personen som sendte e-posten, Nielsen sa. Ericson sendte også pengene sine ved hjelp av Western Unions pengeoverføringstjeneste, noe som er vanskeligere å spore.

"Vi kunne ikke følge pengene," sa Nielsen. "Hvis han hadde brukt en bank, kunne vi følge pengene gjennom kontoene. Vi kunne ikke gjøre det fordi det var Western Union."

Det er tegn på at svindlere har startet Western Union-franchise for å gjøre det vanskelig for etterforskere, sa engelskman. Siden en person bare trenger et referansenummer og en ID for å plukke opp penger, er systemet ugjennomsiktig, spesielt hvis en medskyldig ikke gjør ordentlig ID-kontroll.

"De fleste penger blir hvitvasket gjennom kontanter og Western Union og MoneyGram byråer ", sa Engelsman.

Western Union nektet å gjøre en sikkerhetsoffisient tilgjengelig for denne historien. Men Anja Reitermann, visepresident for bedriftssaker for Europa, Midtøsten og Afrika, sa at selskapet ikke vet folkens bakgrunn før de sender penger.

Microsoft og rettshåndhevelsesorganer fra andre land har nådd ut til Nigerias økonomiske og Financial Crimes Commission (EFCC), det viktigste byrået med ansvar for svindel-relatert rettshåndhevelse. Mens det ble rost for sin tidlige innsats, har byrået gått gjennom en nylig omorganisering som etterlot observatører håper det forblir på rette spor, sa Engelsman.

Det var ikke lykkes med flere anstrengelser for å nå tjenestemenn ved EFCC.

Den fortsatte økningen i nummeret av svindel vil langt overstige rettshåndhevelsens evne til å undersøke. Færre enn 1 prosent mottar noensinne politiets oppmerksomhet, sa Engelsman. Ultrascan anslår i 2007 at 520 000 mennesker blant U.K.s 60 millioner befolkning betalte en slags forskuddsbetaling.

Å bygge et komplett sak mot et nettverk av svindlere kan ta opptil et år, sier Engelsman. I tillegg har mange dyktige rettshåndhevende agenter blitt tilordnet de siste årene til antiterroristrelaterte enheter, og andre talentfulle politiet ender med å gå til privat sektor der de er bedre betalt, sier Engelsman.

Le Toquin fra Microsoft sa at Undersøkelser krever grenseoverskridende hjelp, som kan utgjøre juridiske komplikasjoner: "Det er tidkrevende. Det er ikke umulig, men åpenbart er det hardt arbeid."